Une vie patrimoniale se construit par étapes : le premier emploi, le premier achat, la famille qui s'agrandit, les revenus qui augmentent, puis la retraite et la transmission. À chaque étape, les bonnes décisions ne sont pas les mêmes.
Nous accompagnons les particuliers et les familles alsaciennes à chacun de ces moments, avec une règle simple : le conseil passe avant le produit. Où en êtes-vous ?
Retrouvez l'étape où vous en êtes aujourd'hui, et ce que nous pouvons faire ensemble.
Premier vrai salaire, première épargne, premier projet d'achat. Les décisions prises maintenant ont un effet sur des décennies.
Ce que nous faisons avec vous : constituer une épargne de précaution, préparer votre premier achat immobilier, négocier votre crédit et son assurance emprunteur.
Un enfant, puis deux, une maison plus grande. La question n'est plus seulement d'épargner, mais de protéger : que se passe-t-il si l'un de vous deux disparaît ou ne peut plus travailler ?
Ce que nous faisons avec vous : vérifier vos garanties et les compléter, protéger votre conjoint, ouvrir une épargne pour les études des enfants. Et souvent, faire baisser de 25 à 50 % le coût de votre assurance de prêt.
Votre carrière progresse, vos impôts aussi, et votre épargne dort sur des livrets. C'est le moment de lui donner une direction.
Ce que nous faisons avec vous : construire une allocation adaptée à votre profil, utiliser les leviers fiscaux qui ont du sens pour vous, investir dans l'immobilier avec notre partenaire spécialisé en Alsace.
Vers 50 ans, deux questions reviennent : combien toucherai-je à la retraite, et comment aider mes enfants ?
Ce que nous faisons avec vous : estimer vos revenus futurs, compléter votre épargne retraite, et préparer les premières donations.
À la retraite, l'enjeu devient de vivre sereinement de son patrimoine et de le transmettre sans conflit ni fiscalité inutile.
Ce que nous faisons avec vous : organiser vos revenus de retraite, optimiser vos contrats d'assurance-vie et leurs clauses bénéficiaires, et préparer votre succession avec votre notaire.
Nous coordonnons pour vous experts-comptables, notaires, avocats et banques partenaires, en Alsace comme ailleurs.
Nous réalisons un bilan complet de votre situation et vous remettons des préconisations chiffrées et un plan d'action à suivre.
Le changement d'assurance emprunteur, par exemple, fait souvent économiser 25 à 50 % de son coût, à garanties équivalentes ou meilleures.
Votre situation évolue, la réglementation aussi : nous restons votre interlocuteur pour ajuster votre stratégie.
Du premier échange au suivi annuel, nous orchestrons chaque étape pour construire et protéger votre patrimoine en Alsace, dans la durée.
Un premier rendez-vous pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités. Vous repartez avec une vision claire de ce qui est possible.
Audit complet, préconisations chiffrées et plan d'action : civil, fiscal, placements, financement, protection.
Nous sélectionnons les solutions et coordonnons votre notaire, votre expert-comptable et votre avocat.
Bilan annuel, alertes fiscales, arbitrages : votre stratégie évolue avec votre vie et la réglementation.
Peu de cabinets affichent leurs prix. Nous, si : des honoraires annoncés dès le premier rendez-vous et écrits dans notre lettre de mission.
Premier échange sans engagement, au cabinet à Strasbourg, chez vous ou en visio.
1 200 – 5 000 €TTC
De l'étude ciblée (allocation d'actifs, revue de vos placements) au bilan complet à 360° : audit, stratégie et plan d'action. Montant annoncé avant tout engagement.
1 % à 1,3 %
Financement
Du montant financé : 1 % pour un crédit immobilier classique, jusqu'à 1,3 % pour un dossier professionnel ou complexe.
0 %
Frais d'entrée
Sur les enveloppes de placement standard : assurance-vie, PER, PEA, compte-titres, contrat de capitalisation.
Missions sur mesure (transmission, cession, ingénierie du dirigeant) : sur devis. Notre rémunération associe des honoraires de conseil et, le cas échéant, des rétrocessions versées par les partenaires sur les solutions souscrites, détaillées dans notre document d'entrée en relation remis avant tout engagement.
Au cœur de la Grande Île de Strasbourg. Nous nous déplaçons aussi partout en Alsace.
06 48 05 43 99contact@hods.frNon. Ce qui compte, c'est d'avoir des décisions à prendre. Nous vous disons honnêtement lors du Diagnostic 360 si notre accompagnement vous apporte de la valeur.
De 1 200 € à 5 000 € TTC, selon la complexité de votre situation : d'une étude ciblée, comme une allocation d'actifs, jusqu'au bilan complet à 360°. Le montant est annoncé avant tout engagement.
Nous recommandons des solutions seulement si elles répondent à un besoin identifié dans votre bilan. Vous restez libre de les mettre en place avec nous ou non.
Laissez-nous vos coordonnées : Cyril ou Jordan vous rappellent sous 48 h ouvrées pour fixer votre Diagnostic 360, offert et sans engagement.
Cyril ou Jordan vous rappellent sous 48 h ouvrées pour fixer votre Diagnostic 360, offert et sans engagement.
Du nord de l'Alsace aux Trois Frontières, nous accompagnons familles, frontaliers, dirigeants, professions de santé et entreprises, dans le Bas-Rhin comme dans le Haut-Rhin.