Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ? Chez HODS Associés, la réponse est affichée ici, avant même notre premier rendez-vous.
Le premier échange est offert. Ensuite, vous savez exactement ce que vous payez, pour quoi, et comment nous sommes rémunérés. Le conseil passe avant le produit, y compris dans nos tarifs.
Peu de cabinets affichent leurs prix. Nous, si : des honoraires annoncés dès le premier rendez-vous et écrits dans notre lettre de mission.
Premier échange sans engagement, au cabinet à Strasbourg, chez vous ou en visio.
1 200 – 5 000 €TTC
De l'étude ciblée (allocation d'actifs, revue de vos placements) au bilan complet à 360° : audit, stratégie et plan d'action. Montant annoncé avant tout engagement.
1 % à 1,3 %
Financement
Du montant financé : 1 % pour un crédit immobilier classique, jusqu'à 1,3 % pour un dossier professionnel ou complexe.
0 %
Frais d'entrée
Sur les enveloppes de placement standard : assurance-vie, PER, PEA, compte-titres, contrat de capitalisation.
Missions sur mesure (transmission, cession, ingénierie du dirigeant) : sur devis. Notre rémunération associe des honoraires de conseil et, le cas échéant, des rétrocessions versées par les partenaires sur les solutions souscrites, détaillées dans notre document d'entrée en relation remis avant tout engagement.
Une partie de notre travail n'est pas du conseil, mais de l'aide administrative : aide à la déclaration d'impôt et d'IFI, suivi du prélèvement à la source, dossier retraite et reconstitution de carrière, démarches liées à une succession ou à une SCI, rédaction de courriers. Lorsqu'elle est réalisée à votre domicile pour un besoin privé, cette assistance relève des services à la personne.
Exemple : un accompagnement administratif de 400 € TTC vous revient à 200 € avec l'avance immédiate.
Ces prestations sont facturées via une coopérative déclarée de services à la personne, dans la limite des plafonds légaux. Le conseil en investissement et le bilan patrimonial n'entrent pas dans ce dispositif : ils restent facturés selon notre grille ci-dessus.
Oui. Le Diagnostic 360 est offert et sans engagement. Il nous permet de comprendre votre situation et de vous dire honnêtement si notre accompagnement vous apportera de la valeur.
De 1 200 € à 5 000 € TTC. Le bas de la fourchette correspond à une étude ciblée, par exemple une allocation d'actifs avec revue de vos placements actuels et une vraie stratégie. Le haut correspond au bilan complet à 360°, avec activité professionnelle, immobilier ou situation transfrontalière. Le montant exact vous est annoncé par écrit avant tout engagement.
Nous ne prenons pas de frais d'entrée sur les enveloppes de placement standard. Comme la plupart des cabinets, nous percevons une partie des frais de gestion versés par les assureurs et sociétés de gestion partenaires (rétrocessions). Leur montant vous est détaillé avant toute souscription.
1 % du montant financé pour un crédit immobilier classique, jusqu'à 1,3 % pour un dossier professionnel ou complexe. L'étude de votre assurance emprunteur est gratuite.
L'étude patrimoniale démarre à 1 500 € TTC. La recherche du bien, les travaux et la mise en location sont réalisés avec notre partenaire immobilier, selon une grille détaillée sur notre page investissement locatif.
Ces missions sont établies sur devis, selon leur ampleur. Les actes du notaire ou de l'avocat sont facturés séparément par ces professionnels.
Non. Avant chaque mise en place, vous recevez un document qui récapitule nos honoraires, les frais des contrats et notre rémunération. Si quelque chose n'est pas clair, posez-nous la question : c'est notre métier de vous l'expliquer.
Votre banque propose d'abord ses propres produits, avec souvent des frais d'entrée. Nous exerçons en liberté de conseil, en sélectionnant parmi un large choix de partenaires, et nos tarifs sont publics.
Oui pour l'accompagnement administratif réalisé à votre domicile (aide à la déclaration d'impôt et d'IFI, démarches, dossier retraite) : crédit d'impôt de 50 % avec avance immédiate, ou prise en charge par votre entreprise si vous êtes dirigeant. Non pour le conseil en investissement et le bilan patrimonial, qui restent facturés selon notre grille.
Au cœur de la Grande Île de Strasbourg. Nous nous déplaçons aussi partout en Alsace.
06 48 05 43 99contact@hods.frLaissez-nous vos coordonnées : Cyril ou Jordan vous rappellent sous 48 h ouvrées pour fixer votre Diagnostic 360, offert et sans engagement.
Cyril ou Jordan vous rappellent sous 48 h ouvrées pour fixer votre Diagnostic 360, offert et sans engagement.
Du nord de l'Alsace aux Trois Frontières, nous accompagnons familles, frontaliers, dirigeants, professions de santé et entreprises, dans le Bas-Rhin comme dans le Haut-Rhin.